Tutos

blog

$

Comment
nous contacter ?

En cas de problème technique ou comptable, le support est accessible lorsque vous êtes connecté, via l’icône support zefyr située en haut à droite. Le support traite aussi bien les questions liées à l’utilisation du logiciel que celles liées à la comptabilité.
Vous pouvez aussi nous joindre par mail ou par téléphone en cas d’urgence.

support@zefyr.net
01 43 22 47 95

Comptabilisation des frais bancaires

Comment effectuer la comptabilisation des frais bancaires dans ZEFYR.
Les banques prélèvent chaque mois sur  le compte de la société les frais bancaires.

Les frais bancaires incluent en particulier, les frais de tenue de compte, les commissions de virement étranger dans certains cas, les commissions de découvert etc…

Dans certains cas une partie de ces frais est soumis à la TVA.

Attention pour les intérêts d’emprunt bancaire ou autre intérêt financier le compte à utiliser est le compte 661000.

1- Comptabilisation manuelle des frais bancaires

Pour effectuer la comptabilisation des frais bancaires dans ZEFYR il faut aller dans le menu : Compta > Paiement des dépenses puis :

  • choisir le compte banque
  • choisir le compte frais bancaires : 627000
  • le libellé de l’opération se met automatiquement

frais bancaires

Dans l’exemple ci-dessus, il y a 12 € de frais bancaire sans TVA et en principe les frais bancaires ne sont pas soumis à la TVA.

Si une partie des frais est soumis à TVA il faut utiliser le même menu mais en ajoutant une ligne avec TVA=20% par exemple :

frais bancaires plusieurs taux TVA

L’écriture de comptabilisation des frais bancaires automatiquement générée dans ZEFYR est la suivante :

 DébitCrédit
512000Banque 12
627000Compte frais bancaire12 

Note :

  • les comptes 6xxxx sont des comptes de charges et sont donc toujours au débit, ils correspondent aux dépenses , achats et frais de fonctionnement de la société.
  • le compte banque 512xxx est au crédit, ce qui signifie que la société doit de l’argent à la banque.

En cas de frais bancaire avec TVA l’écriture générée serait la suivante :

 DébitCrédit
512000Banque 12
627000Compte frais bancaire6 
627000Compte frais ancaire5 
445660Compte TVA déductible1 

Dans cette deuxième écriture, il y a en plus le compte de TVA déductible qui est au débit, ce qui signifie que l’ETAT doit 1 € de TVA à l’entreprise.

  • DEBIT = ce qui est dû à l’entreprise ou ce que l’entreprise possède
  • CREDIT = ce que l’entreprise doit

Conseil : il est souvent plus simple de saisir dans la TVA si le montant de la TVA

2- Comptabilisation des frais bancaires via l’import OFX ou la connexion bancaire

Dans le cas de l’import OFX ou de la connexion bancaire, le libellé, la date et le montant des frais est automatique d’où un gain de temps.
Dans ce cas juste après l’import ou la connexion l’écran suivant apparait :

synchronisation bancaire Paiement des dépenses

Il suffit de choisir le compte 627000 et de cliquer sur le bouton « OK » pour enregistrer l’écriture comptable de paiement des frais bancaires.