Les opérations d’affacturage dans ZEFYR

Certaines de vos factures clients font l’objet d’opérations d’affacturage, voici comment procéder dans ZEFYR :

En premier lieu, il faut créer une Banque dans ZEFYR (menu Société > Banques) que vous appelez “FACTOR”.
Pour le type de compte vous indiquez PAYPAL / CAT, pour ne pas avoir à renseigner un RIB.

Ensuite vous procédez en plusieurs étapes :

1. Création d’une facture

Vous créez votre facture dans le menu Facturation > Mes documents clients
Il faudra auparavant créer votre client, votre catégorie de produits (ou catégorie d’articles) et votre produit-service (ou votre article-marchandise).
Nous vous invitons à regarder notre tutoriel vidéo sur la création d’une facture client dans ZEFYR :

Remarque : Cette première étape est indispensable pour la prise en compte de la TVA et le bon déroulement des opérations suivantes. Vous ne pouvez pas passer par le menu Compta > Clients-Fournisseurs-Banque > Encaissement direct (sans facture) Comptant pour ce type d’opération.

Dans votre exemple vous créez une facture de 300 € TTC.
Vous comptabilisez ensuite la facture en cliquant sur l’icône dans le menu Facturation > Impression Modification Comptabilisation.

2. Encaissement de la facture

Dans ZEFYR, utilisez le menu Facturation > Encaissement clients pour encaisser la facture créée sur le compte banque “FACTOR”.
Le montant encaissé ici sera le total de la facture, dans notre exemple : 300 € TTC.

 

 

 

 

 

 

 

3. Comptabilisation des frais de commissions dus au FACTOR

Pour comptabiliser les commissions dues au FACTOR, il faut aller dans le Menu Compta > Clients-Fournisseurs-Banque > Paiement des dépenses.
Voici comment remplir l’écran ZEFYR si votre FACTOR vous a pris une commission de 13 €. Vous indiquez le compte 627000, et vous sélectionnez la banque “FACTOR”.

Remarque : Ces commissions sont déduites du montant que FACTOR vous versera réellement).

4. Comptabilisation du fonds de garantie

Comme pour les frais de commissions, vous comptabilisez la constitution du fonds de garantie via le menu Compta > Clients-Fournisseurs-Banque > Paiement des dépenses.

Voici comment remplir l’écran ZEFYR si votre FACTOR vous demande un fonds de garantie de 30 €. Vous indiquez le compte 275200, et vous sélectionnez la banque “FACTOR”.

Remarque : Dans notre exemple, les 30 € de fonds de garantie sont déduits du montant que FACTOR vous versera réellement.

5. Encaissement de ce que vous verse réellement votre FACTOR

Après déduction des frais de commissions (13 €) et du fonds de garantie (30 €), votre FACTOR verse 257 € sur votre compte bancaire principal, soit 300 € – 13 € – 30 € = 257 €.

Vous allez dans le menu Compta > TVA-Opérations bancaires-Bénéfices-Dividendes >Virement Interbancaire pour un montant de 257 € depuis la banque “FACTOR” vers votre banque “société”.

 

 

 

 

 

 

6. Libération du fonds de garantie

Lorsque le FACTOR vous libère les 30 € de fonds de garantie, vous repassez par le menu Compta > Clients-Fournisseurs-Banque > Paiement des dépenses et vous cochez en haut le champ “remboursement”. Vous réutilisez le compte 275200 et vous indiquez 30 €. Pensez à bien sélectionner la banque “FACTOR”.

Remarque : Cette écriture annulera donc celle saisie à l’étape 4 .

7. Remboursement du fonds de garantie sur votre compte bancaire “Société”

Si après libération de votre fonds de garantie, votre FACTOR vous donne la possibilité de récupérer ce fonds de garantie sur votre compte bancaire “Société”, vous devrez comptabiliser cette opération de la manière suivante :

Dans le menu Compta > TVA-Opérations bancaires-Bénéfices-Dividendes >Virement Interbancaire, saisissez le montant du fonds de garantie (30 € dans notre exemple) depuis la banque “FACTOR” vers votre banque société.